#68 Finanzierung ohne Bank Alternative Wege für Jungunternehmer

00:00:00: Sie haben eine brillante Geschäftsidee, einen soliden Plan und in der letzten Folge gelernt, wie sie Digitalkunden gewinnen.

00:00:10: Doch dann kommt die eine Frage, die viele Gründerträume platzen lässt, bevor sie überhaupt abheben.

00:00:18: Woher kommt das Geld?

00:00:21: Der klassische Weg zur Bank fühlt sich oft an wie ein Spießroutenlauf mit ungewissem Ausgang.

00:00:28: Aber was, wenn es auch anders geht?

00:00:31: Was, wenn es eine ganze Welt der Finanzierung jenseits von Krawatten und Kreditklemmen gibt?

00:00:38: Genau diese Welt erkunden wir heute.

00:00:40: Hallo und herzlich willkommen zur altundsechzigsten Folge von Plan Genial.

00:00:47: Ich bin Lia von Lia Smart.

00:00:49: Schön, dass Sie wieder dabei sind bei unserer neuen Themenreihe für Gründer und alle, die es werden wollen.

00:00:56: Und ich bin Mike, Ihr Mentor für unternehmerisches Wachstum.

00:01:01: Nachdem wir in der letzten Folge die Weichen für ihre Kundengewinnung gestellt haben, widmen wir uns heute dem Treibstoff für ihre Reise.

00:01:09: Dem Kapital.

00:01:12: Viele Jungunternehmer glauben, der Bankkredit sei die einzige Option.

00:01:17: Das ist ein gefährlicher Irrglaube.

00:01:20: Heute zeigen wir Ihnen fünf alternative Wege, wie Sie Ihre Vision finanzieren können.

00:01:26: Praxisnah, realistisch und speziell für Gründer und kleine Unternehmen.

00:01:32: Das ist ein Thema, das unter den Nägeln brennt, Mike.

00:01:35: Die Angst vor der Finanzierungslücke lehnt so viele talentierte Menschen.

00:01:40: Oft ist die Idee großartig, der Markt ist da, aber die Hürde, einen Bankkredit zu bekommen, scheint unüberwindbar.

00:01:48: Welche Alternativen gibt es denn, wenn man nicht auf die traditionelle Bank setzen will oder kann?

00:01:54: Es gibt eine ganze Landschaft an Möglichkeiten.

00:01:58: Um da Struktur reinzubringen, haben wir das Smart-Prinzip entwickelt.

00:02:03: Fünf Buchstaben, fünf Wege zur Finanzierung.

00:02:07: Smart steht für selbstmachen Bootstrapping, menschliches Kapital, drei FS, Angel Investoren, realisiert durch die Crowd, Crowdfunding und Töpfe vom Staat, Fördermittel.

00:02:23: Das klingt nach einem Superfahrplan.

00:02:26: Fangen wir mit dem ersten und vielleicht naheliegendsten Weg an.

00:02:30: Selbstmachen, also Bootstrapping.

00:02:33: Bootstrapping ist die Kunst, ein Unternehmen mit minimalem Fremdkapital, also aus eigenen Mitteln aufzubauen.

00:02:41: Das bedeutet, sie nutzen ihre Ersparnisse, reinvestieren jeden verdienten Euro sofort wieder ins Unternehmen und wachsen organisch Schritt für Schritt.

00:02:55: Der größte Vorteil.

00:02:57: Sie behalten, hundert Prozent der Kontrolle.

00:03:01: Niemand redet ihnen rein.

00:03:04: Sie sind ihr eigener Chef.

00:03:07: Der Nachteil?

00:03:09: Das Wachstum ist oft langsamer und es erfordert extreme Disziplin und Sparsamkeit.

00:03:16: Sie sind in der Anfangsphase oft nicht nur Geschäftsführer, sondern auch Marketingmanager, Buchhalter und Reinigungskraft in einer Person.

00:03:26: Das ist der klassische Weg vieler erfolgreicher Unternehmer.

00:03:29: Man fängt klein in der Garage an.

00:03:32: Aber was, wenn die eigenen Ersparnisse nicht reichen?

00:03:36: Das führt uns zum zweiten Punkt.

00:03:38: Menschliches Kapital.

00:03:39: Genau.

00:03:41: Damit meinen wir die sogenannten drei

00:03:44: Fs.

00:03:45: Family, Friends and Fools.

00:03:48: Also Familie, Freunde und Narren.

00:03:54: Wobei letztere einfach Menschen sind, die so sehr an ihre Idee glauben, dass sie frühzeitig investieren.

00:04:00: obwohl das Risiko hoch ist.

00:04:03: Diese Art der Finanzierung basiert auf persönlichen Vertrauen.

00:04:08: Der Vorteil ist, dass die Konditionen oft flexibler und die Zinsen niedriger sind als bei einer Bank.

00:04:16: Der riesige Nachteil liegt auf der Hand.

00:04:19: Wenn das Geschäft scheitert, steht nicht nur Geld, sondern auch die persönliche Beziehung auf dem Spiel.

00:04:27: Deshalb ist hier absolute Professionalität gefragt.

00:04:31: Setzen Sie immer einen schriftlichen Vertrag auf, auch mit der eigenen Familie.

00:04:37: Regeln Sie klar die Bedingungen, die Rückzahlung und was im schlimmsten Fall passiert.

00:04:43: Ein sehr wichtiger Rat.

00:04:45: Geld kann Freundschaften und Familien zerstören.

00:04:49: Man sollte diese Quelle nur mit größter Vorsicht und klaren Verträgen anzapfen.

00:04:54: Was aber, wenn man mehr Kapital und auch Know-how braucht?

00:04:59: Hier kommen die Angel-Investoren ins Spiel, oder?

00:05:02: Exakt.

00:05:03: Business Angels sind in der Regel selbst erfahrene Unternehmer, die in junge, vielversprechende Start-ups investieren.

00:05:11: Sie bringen nicht nur Geld mit, sondern auch unschätzbar wertvolles Wissen, ein riesiges Netzwerk und strategische Beratung.

00:05:21: Ein guter Angel-Investor ist wie ein Mentor auf Steroiden.

00:05:26: Er kann Türen öffnen, die für sie allein verschlossen blieben.

00:05:30: Der Preis dafür.

00:05:32: Sie geben Unternehmensanteile ab.

00:05:35: Der Engel wird zum Mitgesellschafter.

00:05:38: Die Suche nach dem passenden Angel ist wie eine Partnersuche.

00:05:43: Die Chemie muss stimmen und die Visionen müssen übereinstimmen.

00:05:49: Es geht um viel mehr als nur um Geld.

00:05:51: Man verkauft also einen Teil seines Traums, bekommt dafür aber Kapital und einen starken Partner.

00:05:59: Wo findet man solche Business Angels?

00:06:02: Es gibt Netzwerke wie das Business Angels, Netzwerk, Deutschland, Band, aber oft sind es persönliche Kontakte und Empfehlungen.

00:06:12: Kommen wir zur vierten Alternative, die in den letzten Jahren immer populärer geworden ist.

00:06:18: Realisiert durch die Crowd.

00:06:20: Crowdfunding und Crowdinvesting sind faszinierende Modelle.

00:06:25: Beim klassischen Crowdfunding, zum Beispiel auf Plattformen wie Kickstarter oder Startnext, finanzieren viele Menschen ihr Produkt vor.

00:06:34: Sie verkaufen es quasi, bevor es überhaupt produziert ist.

00:06:39: Das ist nicht nur eine Finanzierung, sondern auch ein genialer Markttest.

00:06:45: Wenn niemand ihr Produkt vorbestellen will, haben sie vielleicht ein Problem mit der Nachfrage.

00:06:51: Beim Crowdinvesting geben viele Kleinanleger Geld.

00:06:55: und erhalten dafür eine Beteiligung am Unternehmen oder einen Anteil am Gewinn.

00:07:01: Sie haben dann zwar viele kleine Mitgesellschafter, aber auch eine große Gruppe von Markenbotschaftern, die ein ureignes Interesse an ihrem Erfolg haben.

00:07:11: Das klingt sehr demokratisch.

00:07:13: Man braucht nicht den einen großen Investor, sondern überzeugt viele kleine.

00:07:19: Bleibt der letzte Punkt im Smart-Prinzip, Töpfe vom Staat.

00:07:23: Das ist ein Bereich, den viele Gründer unterschätzen.

00:07:27: Deutschland hat eine riesige Förderlandschaft.

00:07:30: Es gibt unzählige Programme von Bund und Ländern, die Gründern mit Zuschüssen, günstigen Krediten oder Bürgschaften unter die Arme greifen.

00:07:41: Bekannte Beispiele sind der Gründungszuschuss der Agentur für Arbeit, das Exist-Gründerstipendium für Hochschulabsolventen oder die Kredite der KfW-Bank.

00:07:53: Der Vorteil Oft sind es nicht rückzahlbare Zuschüsse oder Kredite zu unschlagbar günstigen Konditionen.

00:08:02: Der Nachteil?

00:08:04: Die Antragsverfahren sind oft bürokratisch und langwierig.

00:08:09: Man braucht Geduld und muss sich genau in die Förderrichtlinien einarbeiten.

00:08:14: Das ist ein Dschungel, in dem man sich leicht verirren kann.

00:08:18: Aber die Mühe kann sich lohnen.

00:08:21: Eine gute erste Anlaufstelle sind die Industrie- und Handelskammern IHK.

00:08:26: oder spezialisierte Gründungsberater.

00:08:28: Absolut.

00:08:30: Und genau hier kommen auch wir ins Spiel.

00:08:33: Die Entwicklung eines soliden Finanzierungskonzepts ist ein zentraler Bestandteil unseres AVGS geförderten Coachings, Businessplan und Finanzierung.

00:08:45: Wir helfen Ihnen, die passende Strategie für Ihre Idee zu finden und die Unterlagen professionell aufzubereiten.

00:08:53: Alle Informationen dazu finden Sie wie immer.

00:08:58: Das Smart-Prinzip zeigt eindrucksvoll.

00:09:02: Der Weg zur Bank ist nur eine von vielen Optionen.

00:09:06: Jede Alternative hat ihre eigenen Vor- und Nachteile.

00:09:10: Die Kunst besteht darin, den richtigen Mix für die eigene Situation, die eigene Persönlichkeit und die eigene Geschäftsidee zu finden.

00:09:19: Genau.

00:09:20: Es gibt nicht den einen Königsweg.

00:09:24: Aber es gibt viele Pfade, die zum Ziel führen.

00:09:28: Seien Sie kreativ, seien Sie mutig und denken Sie über den Tellerrand des klassischen Bankkredits hinaus.

00:09:36: Das war die altundsechzigste Folge von Plan Genial.

00:09:40: Wir hoffen, wir konnten Ihnen neue Türen für die Finanzierung Ihrer unternehmerischen Träume öffnen.

00:09:46: Machen Sie es gut.

00:09:48: Glauben Sie an Ihre Idee und finden Sie das smarte Geld, das zu Ihnen passt.

00:09:53: Bis zum nächsten Mal bei Plan Genial.

00:09:57: Diese Episode wurde mit größter Sorgfalt erstellt, jedoch können wir keine Garantie für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der Inhalte übernehmen.

00:10:06: Die Informationen zu Finanzierungen und Fördermitteln dienen der allgemeinen Information und stellen keine Anlage, Rechts- oder Steuerberatung dar.

00:10:15: Geschäftsentscheidungen sollten immer auf Basis eigener Recherchen und professioneller Beratung getroffen werden.

00:10:21: Die Bedingungen für Finanzierungen und Förderprogramme können sich ändern und sind von vielen individuellen Faktoren abhängig.

00:10:27: Jeder Hörer handelt eigenverantwortlich und trägt das volle Risiko seiner Entscheidung.

00:10:33: Plan.

00:10:35: Genial übernimmt keine Haftung für Schäden oder Verluste, die aus der Nutzung der in diesem Podcast bereitgestellten Informationen entstehen könnten.